4 способа как вложиться в недвижимость частному инвестору в 2022 году
В последние годы все большее число людей задумывается об инвестировании как способе не только сохранения накопленных средств, но и приумножения капитала. И действительно, в большинстве случаев банковский депозит, к которому привыкло старшее поколенье, проигрывает современным инструментам инвестирования, особенно на фоне инфляции и кризисов. В зависимости от уровня доходов, инвесторы вкладываются во все: от акций и облигаций до криптовалют и киберспорта. Отдельный сегмент предпочитает недвижимость и как способ единственных вложений и как инструмент диверсификации. Есть несколько актуальных способов, как вложить деньги в недвижимость сегодня.
В какую недвижимость вложить деньги
Прежде всего стоит понимать, что данный вид инвестирования будет актуален для тех, кто готов вложить деньги на долгосрочную перспективу. Чтобы определиться, в какую недвижимость лучше вложить деньги, инвестору стоит определиться со своими целями:
- Сохранение своего капитала. Экономика и происходящие в ней кризисы свидетельствую, что недвижимость – это «твердая валюта». И если инвестировать на этапе спада, то можно не только сохранить, но и приумножить свой капитал. Главное правильно выбрать ликвидный объект инвестирования.
- Пассивный доход. Подойдет для тех, кто уже имеет в собственности свободную недвижимость или планирует приобрести ее с целью заработка на сдаче в аренду или найм.
- Спекуляционная схема. Давно известная стратегия: купить дешевле, продать дороже. В этом случае самое главное найти ликвидный объект на первичном рынке недвижимости, в том числе на стадии котлована, либо на вторичном рынке с целью улучшения и выгодной реализации.
Определившись со стратегией, можно выбрать наиболее подходящий вариант как вложить деньги в недвижимость сейчас.
Приобретение недвижимости для последующей сдачи в наем
Этот вариант можно рассматривать как способ получения пассивного дохода. Инвестирование в данном случае предполагает вложение средств в покупку готового объекта, который впоследствии можно сдать в аренду. В сравнении с другими способами инвестирования сдача недвижимости в аренду не сулит большого дохода, так как в последнее время арендные ставки сильно упали и поднимутся, вероятнее всего, не скоро.
Кроме того, на доходность влияют такие факторы как состояние приобретенной недвижимости и место ее нахождения. В среднем на аренде зарабатывают от 10 до 70 тысяч рублей ежемесячно, но это при удачном раскладе. Другие инструменты инвестирования позволяют заработать больше, но и риски выше.
В то же время для тех, кто выбирает этот способ с целью перепродажи недвижимости есть хорошая новость: цены на квадратные метры растут, поэтому на разнице в стоимости можно неплохо заработать.
Покупка недвижимости на стадии котлована
Такой вариант вложения денег в недвижимость всегда был привлекателен разницей в стоимости квартиры на начальном и конечном этапе строительства. Таковая могла составить до 50%, однако, с введением эскроу-счетов ситуация изменилась. У девелоперов отпала необходимость активного продвижения на ранней стадии строительства, что спровоцировало падение разницы между стоимостью недвижимости на стадии котлована и стоимостью готового объекта.
Тем не менее, вкладчики на перепродаже могут получить до 15% инвестиционного дохода, но это будет предел. В этой связи можно посоветовать желающим выбрать такой способ вложения средств обратить внимание на возможные перспективы. В частности на то, в каком районе стоится объект, развита ли в нем инфраструктура и какова транспортная доступность.
Инвестирование в ПИФ
Сравнительно новый способ инвестирования для рынка СНГ, представляющий собой объединение инвесторов под руководством управляющей компании, плюсом которого является отсутствие необходимости самостоятельно анализировать рынок недвижимости в поисках наиболее выгодного варианта вложения средств.
На сегодняшний день сегмент ПИФов, специализирующихся на недвижимости, занимает 30% всего объема ПИФов и доступен как квалифицированным, так и частным инвесторам. Порог входа для последних относительно невысокий. При желании можно найти лоты для держателей небольшого капитала, но в большинстве цены стартуют от отметки в 1 млн. рублей. При этом в основном управляющие компании вкладывают деньги не в жилую, а в коммерческую недвижимость. Прибыль инвестора при таком варианте составляет разница между первоначальной стоимостью лота и его стоимостью при продаже, которая может достигать 15-20%. Расходы складываются из величины вознаграждения, рассчитанной от стоимости чистых активов, которое варьируется в пределах 1,5-3%.
Рентные фонды недвижимости
Рентные фонды функционируют по аналогии с паевыми инвестиционными фондами недвижимости. Так же, как и в предыдущем случае, приобретаемая фондом недвижимость застрахована, но в отличие от первого варианта способна приносить регулярный доход. Схема работы рентного фонта такова: фонд привлекает инвесторов, вкладывает их средства в приобретение крупных коммерческих объектов, например, торговых площадей, складов или офисов и сдает приобретенные площади в аренду. В результате инвесторы имеют доход от аренды и платят фонду причитающееся вознаграждение. При желании инвестор может продать свой пай другим инвесторам и таким образом заработать.
Вложить деньги в недвижимость через рентные фонды могут владельцы средних по размеру сбережений, поскольку порог входа составляет несколько сотен тысяч рублей. При этом пайщик может рассчитывать на постоянный доход, величина которого варьируется в диапазоне от 4 до 12% годовых. Если сравнивать с банковским вкладом, доходность данного способа инвестирования выше, но далеко не самая высокая.
Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость сейчас
Итак, мы рассмотрели основные направления инвестирования в недвижимость, которые с достаточной степенью вероятности актуальны сегодня и при правильном подходе принесут доход. Однако рынок недвижимости постоянно развивается и в перспективе могут появиться новые, более привлекательные для инвесторов направления. Так, например, в планах крупных инвестиционных компаний формирование паевого фонда редевелопмента. Последний предполагает вложение средств не в приобретение готовых объектов недвижимости, а в эффективное перепрофилирование уже существующих. В результате реконструированный под новое назначение объект может увеличить свою стоимость в 2-3 раза, а доходность от инвестирования достигнуть 25% годовых.
Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость сейчас, каждый инвестор должен ответить сам, в зависимости от своих возможностей. Если держатель капитала имеет на руках определенную сумму, и не знает, куда ее вложить чтобы сохранить, то при грамотном выборе ликвидного объекта недвижимость может стать выгодным вариантом. Но если в планах заработать, за счет заемных или последних средств, то лучше не рисковать, а найти источники дополнительного заработка для накопления инвестиционного капитала.
В заключение добавим, что не существует единственного подходящего для всех инвесторов способа вложения средств. Каждый делает свой выбор в зависимости от степени риска и ожидаемой прибыли. Инвестирование в недвижимость само по себе не ново, рынок развивается и не исключено, что в ближайшие годы потенциальным инвесторам станут доступны принципиально новые направления.
Опубликовано: 25 марта, 2022