Инвестиции в ценные бумаги: что выгоднее акции или облигации

На сегодняшний день рынок инвестиций настолько широк, что многие потенциальные инвесторы теряются в многообразии предлагаемых продуктов. Среди последних наиболее понятными и простыми являются инвестиции в ценные бумаги. Акции и облигации уверенно занимают свою позицию на рынке, и пользуются популярностью среди вкладчиков, поддерживающих различные инвестиционные стратегии.

Что такое инвестирование в ценные бумаги

Это вложение средств посредством приобретения ценных бумаг с возможностью получить определенную прибыль в будущем. Получение последней предполагает:

  • выплату дивидендов по акциям или купонного дохода (купонов) по облигациям. Выплаты по акциям и облигациям осуществляются периодически: по акциям ежеквартально, раз в полгода или ежегодно, по облигациям 2-4 раза в год;
  • получение прибыли от разницы в стоимости ценной бумаги при ее продаже. Инвестор может приобрести акцию или облигацию по определенной цене, через некоторое время продать ее по большей стоимости и таким образом заработать.

Инструменты и формы инвестирования в ценные бумаги

Понятие ценной бумаги включает акции компаний, государственные (ОФЗ) и корпоративные облигации, векселя, деривативы (производные ценные бумаги). Все это инструменты, с помощью которых можно получить доход.

Инвестор может самостоятельно приобрести акции или облигации, но для выхода на биржу ему необходим посредник. Посреднические услуги оказывают профессиональные участники рынка – брокеры.

Для тех, кто не готов к самостоятельной торговле, предусмотрена возможность вложения средств через:

  • доверительное управление банков;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФы);
  • заключение договора об индивидуальном управлении с инвестиционной компанией.

Сотрудничество с профессиональными управляющими осуществляется на платной основе. Так, например, ПИФы взимают за свои услуги до 5% от стоимости активов инвестора в год, причем делают это независимо от результата инвестирования. Услуги банков и инвестиционных компаний зачастую обходятся в 10-25% чистой прибыли. При этом ни один из подобных управляющих не несет ответственности за результат, поэтому риски потери части или всей суммы вложений, остаются.

Инвестиции в ценные бумаги

При самостоятельной торговле риски так же существуют, а кроме того, всегда присутствует вероятность выбора недобросовестного брокера. Именно поэтому при выборе посредника важно опираться на следующие критерии:

  • наличие у брокера лицензии на оказание посреднических услуг в части выхода на рынок;
  • профессионализм и надежность;
  • наличие членства на бирже РТС и ММВБ (для РФ);
  • величина комиссионного сбора, взимаемого с инвесторов;
  • возможность предоставления удаленного доступа к торгам.

Формирование инвестиционного портфеля

Вкладывать деньги в акции одной компании или только в облигации нецелесообразно, ведь даже высококлассный специалист не сможет просчитать все риски и то, как будет вести себя тот или иной продукт с течением времени. На рост и падение стоимости ценных бумаг влияет множество факторов, в том числе состояние мировой экономики и политическая ситуация в мире.

Чтобы снизить риски и увеличить доходность, разумнее осуществлять инвестиции в ценные бумаги посредством формирования инвестиционного портфеля. Таковой может включать как акции, так и облигации, а также другие инструменты для инвестирования.

Плюс инвестиционного портфеля заключается в том, что, когда одни ценные бумаги падают в цене, стоимость других может стремительно расти, а значит инвестор не окажется в убытке. Кроме того, при формировании портфеля можно использовать определенную стратегию или комбинацию различных стратегий. К примеру, инвестор распределяет капитал, доверия часть средств управляющему, который использует классическую стратегию, а оставшиеся средства управляющим, предпочитающим умеренный и агрессивный подход.

Формирование инвестиционного портфеля

Если инвестор намеревается получить высокий доход, он вкладывает деньги в приобретение высокорискованных инструментов, если преследует цель получения стабильного дохода, вкладывается в высоколиквидные, но надежные инструменты либо распределяет капитал между первыми и вторыми.

Как начать инвестировать в ценные бумаги

Следующий алгоритм предлагается как памятка для начинающих инвесторов, намеревающихся вложить средства в ценные бумаги:

  1. Определитесь со стартовой суммой, которую в случае неудачи не жалко потерять. Помните, что разумный инвестор никогда не вкладывает весь свой капитал и не использует для этого заемные средства. Оптимальной стартовой суммой считается сумма в диапазоне от 50 до 100 тысяч рублей.  На эти деньги можно собрать портфель, включающий различные инвестиционные инструменты, способные принести заметный доход.
  2. Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет онлайн либо в офисе брокера. На этом этапе, если вы не уверены в собственных силах, можно принять решение о передаче капитала в доверительной управление.
  3. Установите торговую платформу, обеспечивающую доступ к торгам, и пополните счет. Доступ к платформе дает брокер, а пополнение открытого счета возможно, как правило, несколькими способами: через приложение, банковским переводом, наличными.
  4. Выберите инструменты для инвестирования. Как было упомянуто выше, необязательно вкладывать средства в один продукт, можно собрать портфель из нескольких ценных бумаг, включая акции, облигации федерального займа, корпоративные облигации.
  5. Купите ценные бумаги. Следите за ситуацией на рынке, чтобы выгодно продать бумаги, регулярно получайте доход в виде купонов или дивидендов.
  6. При появлении первой прибыли можно вывести средства или вложить в покупку новых акций и облигаций.

Что лучше: акции или облигации

Принято считать, что акции и облигации равноценны по ликвидности, а также затратам времени на их покупку и продажу. Если говорить о доходности, таковая будет зависеть от вида инвестиционного инструмента. Так, например, привилегированные акции в отличие от обыкновенных обеспечивают их держателю фиксированный, не зависящий от прибыли, доход. Владельцы дисконтных облигаций приобретают бумаги по стоимости ниже номинальной, но в момент погашения получают полную номинальную стоимость. В отличие от них держатели процентных облигаций получают прибыль единоразово либо купонами (несколькими выплатами).

Что лучше: акции или облигации

Сравнительный анализ ценных бумаг показывает, что:

  • по ликвидности и срокам инструменты равноценны;
  • по доходности акции превалируют над облигациями;
  • по надежности облигации превосходят как обыкновенные, так и привилегированные акции.

Так как однозначного перевеса в пользу той или иной бумаги нет, наиболее выгодным вариантом представляется портфель, включающий разные инвестиционные инструменты.

Рекомендации профессиональных инвесторов

Резюмируя вышесказанное, выделим несколько наиболее важных моментов:

  1. Не стоит вкладывать все имеющиеся средства в один продукт. Лучше собрать портфель, в котором будут присутствовать ценные бумаги различных компаний, включая государственные облигации;
  2. Открытие ИИС позволяет вернуть НДФЛ при условии того, что приобретенные бумаги не будут реализованы в течение 3 и более лет;
  3. Если приобрести ОФЗ, можно не платить налог с дохода;
  4. Покупка акций высокотехнологичных компаний позволяет сократить льготный срок. Держатели таких бумаг обязаны хранить их в течение года. Перечень компаний можно найти на сайте Московской биржи.
  5. По прогнозам специалистов в текущем году стоит обратить внимание на ценные бумаги, выпускаемые технологическими компаниями, компаниями, специализирующимися на зеленой энергетике и видеоиграх. Перспективна также космическая отрасль и развивающиеся рынки.

Опубликовано: 29 января, 2022

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Криптовалюта и биткоин-зароботок Смотреть все

Рынок форекс и ПАММ-инвестиции Смотреть все

Комментарии о выплатах

Inverstors-planet – уникальный портал, рассказывающий о заработке в интернете. Здесь выкладываются статьи, обзоры, видео, рейтинги, новости и другие тематические материалы. Мы рассказываем о проектах на рынке Forex, HYIP, экономических онлайн-играх, заработке биткоинов, получении прибыли без вложений и других направлениях. Вы найдете информацию по интересующему вас виду заработка. Материалы регулярно обновляются и дополняются. Портал предоставляет уникальную возможность заказа реферальных вознаграждений, получаемых нами за ваши инвестиции или активные действия. У вас есть возможность заказывать реферальные бонусы в полном объеме без каких либо ограничений. Вся информация на сайте носит ознакомительный характер! Вы должны помнить, что инвестиции в интернете сопряжены с рисками. Будьте предельно внимательны, принимайте решение осознанно. Не вкладывайте последние или заемные средства!

iМониторинг заработка в интернете «Рефбек сервис»

Investors planet: развивающийся, уникальный портал, который знакомит вас с заработком в интернете, и дает возможность заказывать реферальный возврат в полном объеме.

iПользовательское соглашение

Вся информация на сайте носит ознакомительный характер! Помните, что инвестиции в интернет сопряжены с рисками!

i