Что такое альтернативные инвестиции и кто может на них зарабатывать
Современные инвестиции можно условно разделить на стандартные (ценные бумаги, валюта) и альтернативные. Часто последние еще называют passionate investments, что в переводе с английского означает «инвестиции страсти», поскольку такие активы часто приобретают не как источник дохода, а из интереса к объекту, например, к картинам определенного периода. В последнее время к альтернативным инвестициям добавились вложения в цифровые активы: криптовалюту, NFT, виртуальную недвижимость.
Особенности альтернативных инвестиций
Эксперты отмечают низкую корреляцию со стандартными видами инвестиций. Часто направление изменения их стоимости противоположно движению цен на акции, облигации и другие виды обычных активов. Они не так остро реагируют на социальные и политические изменения.
Для различных видов альтернативных инвестиций нет единой торговой площадки. Их обычно приобретают на аукционах типа Сотби, специализированных биржах или у частных лиц.
Этот инструмент практически не регулируется законодательством. Поэтому в этой сфере много мошенничества и необходимы специальные знания и/или помощь эксперта. Определенную роль играют неформальные связи в различных сообществах.
Несмотря на это, немало тех инвесторов, кто успешно диверсифицирует свой портфель, используя такой инструмент. Соотношение альтернативных инвестиций в портфеле активов владельцев крупных капиталов может доходить до 40%.
Важно! Альтернативные инвестиции могут быть только долгосрочными. Нет смысла вкладывать в них средства на 3 – 4 года. Горизонт инвестирования составляет не менее 7 – 10 лет.
Виды альтернативных инвестиций
Выделяют следующие виды:
- материальные (драгоценные металлы, антиквариат, коллекционный алкоголь);
- финансовые (сырьевые активы, хедж-фонды, криптовалюты);
- NFT-токены, подтверждающие авторское право на цифровой актив.
Несмотря на повышенные риски, инвесторы не отказываются от вложения своих средств в альтернативные инструменты сохранения и приумножения капитала. Так, текущая стоимость коллекционных украшений уже превысила 200 миллиардов долларов. А благодаря развитию онлайн-торговли, процесс приобретения активов стал более быстрым и доступным.
Кому подходит такой вид инвестирования
Такой инструмент инвестирования рекомендован тем, у кого есть большой опыт работы с традиционными активами и которые хотят диверсифицировать имеющийся портфель.
Эксперты рекомендуют инвесторам:
- Вкладываться в этот вид инвестиций, только после того, как обеспечен стабильный пассивный доход от традиционных активов.
- Диверсифицировать портфель, т.е. не вкладываться только в один вид.
- Самостоятельно разбираться в активах и дополнительно пользоваться помощью экспертов. Стратегию инвестирования лучше разработать с экспертом в данной узкой области.
Альтернативные инвестиции могут быть источником эстетического удовольствия их владельца и повышать его социальный статус. Но и риски таких инвестиций более высокие.
При таких вложениях следует учитывать издержки на покупку и хранение, которые могут быть достаточно высокими (дорогостоящая экспертиза, оплата банковской ячейки). А финансовый успех часто определяется не только экономическими факторами, но и трендами моды, удачей и другими субъективными факторами.
Опубликовано: 28 октября, 2022
